Con il consolidamento del mercato, l’ampliamento delle competenze e l’accelerazione tecnologica, il wealth management sta subendo una profonda trasformazione. Global Gate intende allinearsi a questi cambiamenti rafforzando la propria piattaforma, i propri team e le proprie competenze nell’ambito dell’intelligenza artificiale. Fred Debbané illustra qui le ambizioni del gruppo e la sua strategia di crescita.
Global Gate ha appena potenziato la propria piattaforma di Wealth Management con l’arrivo di Michel Adjadj e Jean-Pierre Mehana. Cosa cambiano concretamente queste due nomine nella strategia del gruppo?
Michel e Jean-Pierre si uniscono a noi con una solida esperienza sul campo e un’ottima conoscenza dei nostri mercati storici. Entrambi sono stati banchieri di grande esperienza prima di ricoprire rispettivamente le cariche di presidente del consiglio di amministrazione e responsabile di mercato. Ci apportano così la loro esperienza sia in materia di governance che di gestione.
Jean-Pierre conosce particolarmente bene il Medio Oriente. In Svizzera, Michel dispone di una rete molto estesa, che ci permette di sviluppare nuove relazioni con gli attori del settore, sia in un’ottica di collaborazione che di acquisizione. Il loro arrivo risponde quindi innanzitutto all’obiettivo di rafforzare e consolidare la nostra piattaforma.
Global Gate si posiziona come un gruppo diversificato, attivo principalmente nei settori del wealth management, dell’asset management, del private equity e del settore immobiliare. In che modo questa diversità si traduce nell’offerta attuale rivolta ai clienti privati?
Anche il cliente privato si è fortemente professionalizzato e le sue esigenze si sono naturalmente evolute. Allo stesso tempo, i mercati finanziari hanno subito una profonda trasformazione. Il drastico calo del numero di società quotate, ad esempio, porta ormai a rivolgere maggiore attenzione ai mercati privati, dove si concentrano sempre più le grandi capitalizzazioni.
Limitarsi a una sola classe di attività, a una competenza o a un servizio specifico permette quindi di rispondere solo a una parte delle esigenze del cliente.
Affrontiamo la gestione patrimoniale con una logica più globale. Questo ci porta ad ampliare costantemente le nostre competenze e conoscenze verso nuovi ambiti. La nostra ambizione è quella di poter riunire in un unico punto tutte le esigenze finanziarie del cliente.
Per raggiungere questo obiettivo, dobbiamo essere in grado di analizzare un universo finanziario sempre più vasto, con gli strumenti adeguati. Ciò passa attraverso le competenze che sviluppiamo internamente, ma anche attraverso l’ecosistema di Global Gate, che ci dà accesso ad altre competenze. L’obiettivo è offrire una consulenza informata e coerente, con una visione diversificata del patrimonio piuttosto che una gestione a compartimenti stagni.
In che misura il reclutamento di talenti e la cultura della partnership sono diventati leve essenziali per costruire oggi una boutique di Wealth Management?
Il nostro settore è e rimarrà un settore incentrato sulle persone. Il reclutamento di talenti deve quindi essere al centro della nostra strategia. Cerchiamo innanzitutto la complementarità e la diversità dei profili, al fine di favorire il lavoro di squadra all’interno di gruppi ristretti. Ognuno deve poter apportare la propria competenza, e più lavoriamo insieme in uno spirito di responsabilità, più possiamo preservare un’organizzazione a misura d’uomo e lo spirito imprenditoriale che la caratterizza.
Naturalmente, la partecipazione agli utili, attraverso l’azionariato o la partecipazione agli utili, rafforza questo modello. Rappresenta un vero e proprio motore di motivazione, ma soprattutto un mezzo per allineare gli interessi nel lungo periodo. Questo impegno a lungo termine dei team conta moltissimo per i nostri clienti e contribuisce a rassicurarli. È uno dei grandi punti di forza del nostro modello di business.
Come intendete far evolvere Global Gate nei prossimi cinque-dieci anni?
Dobbiamo mantenere questo circolo virtuoso che si instaura tra crescita e investimento. La crescita passa attraverso il consolidamento dei nostri mercati esistenti e la loro espansione in nuovi territori. Gli investimenti riguardano in particolare lo sviluppo delle nostre competenze interne e l’automazione. È questo che permette alla piattaforma di continuare ad attrarre talenti e a sviluppare nuove soluzioni.
Le dimensioni sono importanti nel modello che perseguiamo e dobbiamo quindi continuare a crescere. Dobbiamo inoltre integrare i grandi cambiamenti in atto, in primo luogo quelli tecnologici. Questi influenzano tutti i nostri settori di attività, il nostro rapporto con i clienti, le nostre organizzazioni e i nostri processi operativi.
Ci troviamo in un periodo di rapida transizione, che può risultare in qualche modo inquietante, ma che è anche molto stimolante.
Come si ripartiscono oggi le diverse attività di Global Gate tra wealth management, asset management, private equity e settore immobiliare?
Global Gate continua a diversificare le proprie attività attorno alla propria offerta di servizi finanziari. La recente acquisizione di una partecipazione di maggioranza nella Banca BEMO Europe in Lussemburgo si inserisce in questa dinamica.
In Svizzera, con GGAM, ci concentriamo sul wealth management e sull’asset management. I nostri team forniscono consulenza e gestiscono i patrimoni dei nostri clienti Wealth, sviluppando al contempo prodotti quando riteniamo di essere nella posizione migliore per farlo noi stessi. Ora proponiamo i nostri fondi anche a numerosi partner del mercato che condividono il nostro approccio agli investimenti.
Dove vede oggi le opportunità di crescita più interessanti per Global Gate?
Innanzitutto, nei nuovi mercati legati alla nostra attuale clientela, che sta espandendo le proprie attività in aree più ampie. Penso, ad esempio, al bacino del Mediterraneo per la nostra clientela del Medio Oriente. Questi mercati ci appaiono come estensioni naturali.
In secondo luogo, attraverso le alleanze in cui crediamo fermamente. Le mentalità stanno cambiando e gli attori del settore troveranno numerose ragioni per unire le proprie forze. Il mercato sarà meno frammentato nei prossimi anni e dobbiamo partecipare a questo movimento.
Quali sono oggi le vostre priorità?
Nell’apprendimento e nell’utilizzo dei nuovi strumenti legati all’IA. Ci formiamo, seguiamo corsi e li utilizziamo il più possibile. Ci riuniamo inoltre una volta alla settimana internamente per condividere le nostre esperienze e individuare nuove applicazioni pratiche.
Questi strumenti sono particolarmente utili per le attività ripetitive e alcune funzioni di controllo. Anche i team di investimento ne fanno ampio uso, in particolare per la gestione delle relazioni e la produzione di contenuti. Stiamo già riscontrando notevoli aumenti di produttività.
Imparare a utilizzare l’IA e integrarla nelle nostre attività non è più un’opzione. È anche un nuovo strumento a nostra disposizione per gestire al meglio la crescente complessità del nostro settore.