Mit der Konsolidierung des Marktes, dem Ausbau der Kompetenzen und dem technologischen Wandel verändert sich das Wealth Management grundlegend. Global Gate will diese Entwicklungen mit einer stärkeren Plattform, neuen Talenten und dem gezielten Ausbau der KI-Kompetenzen begleiten. Fred Debbané erläutert die Ambitionen der Gruppe und ihre Wachstumsstrategie.
Global Gate hat seine Wealth-Management-Plattform mit der Verpflichtung von Michel Adjadj und Jean-Pierre Mehana verstärkt. Was verändern diese beiden Ernennungen konkret an der Strategie der Gruppe?
Michel und Jean-Pierre bringen eine grosse Erfahrung aus der Praxis und eine ausgezeichnete Kenntnis unserer angestammten Märkte mit. Beide waren erfahrene Banker, bevor sie jeweils die Funktionen als Verwaltungsratspräsident und Head of Market übernahmen. Damit bringen sie sowohl Erfahrung in der Governance als auch im Management mit.
Jean-Pierre kennt den Nahen Osten besonders gut. In der Schweiz verfügt Michel über ein sehr breites Netzwerk, das es uns ermöglicht, neue Beziehungen zu Akteuren der Branche aufzubauen, sei es im Rahmen von Kooperationen oder Übernahmen. Ihr Eintritt dient daher vor allem dazu, unsere Plattform zu stärken und zu konsolidieren.
Global Gate positioniert sich als diversifizierte Gruppe, die hauptsächlich in den Bereichen Wealth Management, Asset Management, Private Equity und Immobilien tätig ist. Wie schlägt sich diese Diversifizierung heute im Angebot für Privatkunden nieder?
Auch der Privatkunde ist heute deutlich professioneller geworden und seine Anforderungen haben sich entsprechend verändert. Gleichzeitig haben sich die Finanzmärkte grundlegend gewandelt. Der drastische Rückgang der Zahl börsenkotierter Unternehmen führt beispielsweise dazu, dass den privaten Märkten heute mehr Aufmerksamkeit gilt, wo sich zunehmend auch grosse Unternehmen finden.
Sich auf eine einzige Anlageklasse, eine bestimmte Expertise oder eine spezifische Dienstleistung zu beschränken, ermöglicht es daher nur, einen Teil der Bedürfnisse des Kunden abzudecken.
Wir betrachten Wealth Management aus einer ganzheitlicheren Perspektive. Das führt dazu, dass wir unsere Kompetenzen und unser Wissen laufend auf neue Bereiche ausweiten. Unser Ziel ist es, die verschiedenen finanziellen Anliegen des Kunden an einem Ort zusammenzuführen.
Dafür müssen wir in der Lage sein, ein immer breiteres Finanzuniversum mit den geeigneten Instrumenten zu analysieren. Das betrifft sowohl die Kompetenzen, die wir intern entwickeln, als auch das Netzwerk von Global Gate, das uns Zugang zu weiteren Expertisen verschafft. Unser Ziel ist eine fundierte und kohärente Beratung mit einem diversifizierten Blick auf das Vermögen statt einer Betreuung in einzelnen Silos.
Inwieweit sind die Rekrutierung von Talenten und eine Partnership-Kultur heute zu entscheidenden Faktoren für den Aufbau einer Wealth-Management-Boutique geworden?
Unsere Branche ist und bleibt eine Branche, in der Menschen im Zentrum stehen. Die Rekrutierung von Talenten muss deshalb im Zentrum unserer Strategie stehen. Wir suchen vor allem komplementäre und unterschiedliche Profile, um die Zusammenarbeit in kleinen Teams zu fördern. Jeder soll seine Expertise einbringen können. Je stärker wir in einem Umfeld mit klarer Verantwortung zusammenarbeiten, desto besser können wir eine Organisation mit kurzen Wegen und den unternehmerischen Geist bewahren, der sie auszeichnet.
Natürlich stärkt eine Beteiligung am Erfolg über Aktienbeteiligungen oder Gewinnbeteiligungen dieses Modell. Sie ist ein echter Motivationsfaktor, vor allem aber ein Mittel, um die Interessen langfristig aufeinander abzustimmen. Dieses langfristige Engagement der Teams ist für unsere Kunden von grosser Bedeutung und schafft zusätzlich Vertrauen. Das ist eine der grossen Stärken unseres Geschäftsmodells.
Wie soll sich Global Gate in den kommenden fünf bis zehn Jahren entwickeln?
Wir müssen diesen positiven Kreislauf zwischen Wachstum und Investitionen aufrechterhalten. Wachstum entsteht durch die Konsolidierung unserer bestehenden Märkte und deren Ausweitung auf neue Regionen. Investitionen fliessen insbesondere in den Ausbau unserer internen Expertise und in die Automatisierung. Dadurch kann die Plattform weiterhin Talente anziehen und neue Lösungen entwickeln.
Grösse ist für das von uns verfolgte Modell wichtig, deshalb müssen wir weiter wachsen. Gleichzeitig müssen wir die grossen Veränderungen integrieren, die derzeit stattfinden, allen voran die technologischen Umwälzungen. Sie betreffen sämtliche Bereiche unseres Geschäfts, unsere Kundenbeziehungen ebenso wie unsere Organisationen und operativen Prozesse.
Wir befinden uns in einer Phase des raschen Wandels, die in gewisser Hinsicht beunruhigend sein kann, zugleich aber auch sehr anregend ist.
Wie verteilen sich die verschiedenen Aktivitäten von Global Gate heute auf Wealth Management, Asset Management, Private Equity und Immobilien?
Global Gate diversifiziert seine Aktivitäten rund um sein Angebot an Finanzdienstleistungen weiter. Die kürzlich erfolgte Mehrheitsbeteiligung an der Banque BEMO Europe in Luxemburg ist Teil dieser Entwicklung.
In der Schweiz konzentrieren wir uns mit GGAM auf Wealth Management und Asset Management. Unsere Teams beraten und verwalten die Vermögen unserer Wealth-Management-Kunden und entwickeln gleichzeitig Produkte, wenn wir der Meinung sind, dass wir dafür selbst besser aufgestellt sind. Inzwischen bieten wir unsere Fonds auch zahlreichen Partnern am Schweizer Markt an, die unseren Investmentansatz teilen.
Wo sehen Sie heute die interessantesten Wachstumschancen für Global Gate?
Zunächst in neuen Märkten, die mit unserer bestehenden Kundschaft verbunden sind und deren Aktivitäten sich auf weitere Regionen ausweiten. Ich denke beispielsweise an den Mittelmeerraum für unsere Kunden aus dem Nahen Osten. Diese Märkte erscheinen uns als natürliche Erweiterungen.
Daneben sehen wir grosses Potenzial in Zusammenschlüssen, an die wir stark glauben. Die Mentalitäten verändern sich und die Akteure werden zahlreiche Gründe finden, ihre Kräfte zu bündeln. Der Markt wird in den kommenden Jahren weniger fragmentiert sein und wir wollen an dieser Entwicklung teilhaben.
Wo setzen Sie heute Ihre Prioritäten?
Beim Lernen und beim Einsatz neuer KI-basierter Instrumente. Wir bilden uns weiter, besuchen Kurse und setzen diese Werkzeuge so weit wie möglich ein. Zudem treffen wir uns einmal pro Woche intern, um Erfahrungen auszutauschen und neue praktische Anwendungsmöglichkeiten zu identifizieren.
Diese Instrumente sind insbesondere bei wiederkehrenden Aufgaben und bestimmten Kontrollfunktionen hilfreich. Auch die Investmentteams setzen sie intensiv ein, etwa bei der Pflege von Beziehungen und bei der Erstellung von Inhalten. Wir stellen bereits erhebliche Produktivitätsgewinne fest.
Zu lernen, wie man KI nutzt, und sie in unsere Tätigkeiten zu integrieren, ist keine Option mehr. Sie ist auch ein neues Instrument, das uns zur Verfügung steht, um die zunehmende Komplexität unseres Geschäfts besser zu bewältigen.