Dans le wealth management, la donnée n’est plus un simple sujet d’infrastructure. Elle devient un levier de pilotage, d’efficience opérationnelle et de création de valeur.
Photo de l’équipe dirigeante avec de gauche à droite : S. Zambianchi – CTO; C. Aeberli - fondateur & CEO; L. Dubois - Head of Sales
Dans l’univers des tiers-gérants, la technologie a longtemps été abordée sous un angle essentiellement fonctionnel : faire tourner les outils, consolider les flux, produire les reportings, répondre aux exigences réglementaires. La donnée, elle, est souvent restée en arrière-plan — omniprésente, mais rarement structurée comme un véritable actif stratégique.
Cette époque touche à sa fin.
Aujourd’hui, les gérants indépendants évoluent dans un environnement plus exigeant que jamais. Les clients attendent davantage de transparence, de personnalisation et de réactivité. Les contraintes réglementaires continuent de se renforcer. Et surtout, l’intelligence artificielle s’impose progressivement dans les réflexions d’avenir. Mais derrière l’enthousiasme qu’elle suscite, une réalité demeure : aucune IA ne peut produire de valeur durable sans une donnée fiable, cohérente et gouvernée.
Autrement dit, avant d’être un sujet d’algorithmes, l’IA est d’abord un sujet de fondations.
Pour les EAM, l’enjeu n’est donc plus simplement d’accéder à l’information, mais de pouvoir la centraliser, la fiabiliser et l’exploiter dans une logique métier. C’est précisément dans cette perspective qu’Integraal Solutions accompagne les acteurs du wealth management : transformer des environnements fragmentés en une base d’information claire, consolidée et directement exploitable au quotidien.
Dans cet esprit, la plateforme Integraal, entreprise suisse basée à Genève, a été pensée autour de trois piliers complémentaires : l’intégration des données, la fiabilisation des indicateurs métiers et leur restitution à travers des tableaux de bord métiers, orientés usage. Une approche qui permet de couvrir des besoins très concrets : pilotage de la performance, suivi de portefeuille, conformité, pricing, risque ou encore assistance à la décision.
Au-delà de la qualité de pilotage, l’enjeu est aussi très opérationnel. Mieux structurer la donnée, c’est réduire les retraitements manuels, limiter la dépendance à Excel, fluidifier les processus internes et permettre aux équipes de consacrer moins de temps à produire les chiffres qu’à les analyser et à agir. C’est aussi donner aux dirigeants une lecture plus fine de leur activité, de leur rentabilité et de leurs marges, afin d’identifier plus vite les leviers d’optimisation et les zones de friction.
Au fond, la question n’est plus de savoir si les tiers-gérants doivent investir dans la donnée. Elle est de savoir à quelle vitesse ils souhaitent en faire un avantage compétitif. Car dans un marché où la confiance, la précision et la rapidité d’exécution font la différence, la donnée devient bien plus qu’un support opérationnel : elle devient un langage commun, un outil de pilotage, un levier d’efficience et le socle indispensable des usages de demain.
Pour les acteurs qui veulent conjuguer excellence relationnelle, efficacité opérationnelle, maîtrise de la marge et préparation crédible à l’IA, la priorité est désormais claire : remettre la donnée au centre.