Corraterie Gestion will grösser werden, ohne dabei seinen Charakter zu verändern. Christophe Lecoeur erläutert hier, wie das Unternehmen seine Entwicklung beschleunigen, sein Family-Office-Angebot ausbauen und seine Organisation weiterentwickeln will. Dabei steht vor allem die Fähigkeit im Vordergrund, immer komplexere Vermögen zu verwalten – sowohl in der Schweiz als auch international.
Welche strategischen Leitlinien wollen Sie Corraterie Gestion in den kommenden Jahren vorgeben?
Unser Ziel ist es, unsere Entwicklung mit kontrolliertem Wachstum fortzusetzen und dabei die historischen Werte von Coges zu bewahren, die auf Unabhängigkeit, Kundennähe und Transparenz beruhen. Wir wollen Familien in der Schweiz wie auch international weiterhin bei der Verwaltung von Vermögen begleiten, deren Herausforderungen immer globaler und komplexer werden.
Unser Ansatz geht somit über die reine Portfolioverwaltung, Beratung oder das Streben nach Performance hinaus. Wir vertreten eine ganzheitliche Sichtweise auf das Vermögen, die alle Herausforderungen berücksichtigt, mit denen Familien konfrontiert sind.
Wie möchten Sie die Positionierung von Corraterie Gestion auf dem Schweizer Markt für unabhängige Vermögensverwaltung weiterentwickeln?
Wir verfolgen ein doppeltes Ziel. Einerseits wollen wir unsere Position als führender Akteur auf dem Schweizer Markt festigen. Andererseits wollen wir – ohne danach zu streben, der grösste unabhängige Vermögensverwalter zu werden – derjenige sein, der seinen Kunden die grösste Relevanz und den größten Mehrwert bietet.
Dies geschieht insbesondere durch die Stärkung unserer Rolle als „Trusted Advisor“, der – wie ich gerade erwähnt habe – in der Lage ist, die verschiedenen Dimensionen eines Familienvermögens zu erfassen. Wir können nicht alle Fragestellungen allein lösen, müssen aber in der Lage sein, das erforderliche Fachwissen zu mobilisieren – seien es Rechtsanwälte, Notare, Steuerexperten, Treuhänder oder Banken –, um jeder Familie eine schlüssige und massgeschneiderte Lösung anzubieten.
Welche Rolle möchten Sie den Family-Office-Aktivitäten bei der zukünftigen Entwicklung von Corraterie Gestion zukommen lassen?
Das Family Office von Coges ist bereits eine der drei Säulen unseres Wertversprechens, neben der Portfolioverwaltung und der Beratung. Wir möchten diesen Bereich nun stärken und eine echte Family-Office-Denkweise in unserer Herangehensweise an die Bedürfnisse von Familien entwickeln.
Die Herausforderung besteht darin, die Zusammenhänge in ihrer Gesamtheit zu verstehen, Situationen zu antizipieren, mit denen eine Familie konfrontiert sein könnte, und die beteiligten Spezialisten zu koordinieren. Unser Mehrwert liegt nicht darin, alle Antworten zu haben, sondern in unserer Fähigkeit, Familien dabei zu helfen, sich die richtigen Fragen zu stellen, bevor die Umstände sie dazu zwingen.
Es ist diese Fähigkeit, vorausschauend zu handeln statt nur zu reagieren, die uns in einer langfristig angelegten Beziehung als besonderes Unterscheidungsmerkmal erscheint.
Wie wird sich Ihrer Meinung nach der Schweizer Markt für unabhängige Vermögensverwaltung in den nächsten Jahren entwickeln?
Unabhängigkeit allein wird nicht mehr ausreichen. Sie muss auf einer klaren Vision, fundiertem Fachwissen, einer geeigneten Infrastruktur und einer soliden Organisation beruhen. Die neuen Kundengenerationen sind zunehmend gut informiert, anspruchsvoll und versiert, was die Anforderungen an unabhängige Vermögensverwalter weiter erhöht.
Das Vertrauensverhältnis bleibt das Herzstück des Geschäfts, muss sich aber nun langfristig aufbauen und von einer Generation zur nächsten weitergegeben werden. Für die Vermögensverwalter besteht die Herausforderung daher darin, eine Beziehung aufzubauen, die solide genug ist, um langfristig Bestand zu haben und über die Bedürfnisse einer einzelnen Generation hinauszugehen.
Der Markt wird sicherlich eine weitere Konsolidierung erleben, insbesondere aufgrund regulatorischer Auflagen und steigender operativer Anforderungen. Die Vermögensverwalter müssen das richtige Gleichgewicht finden zwischen einer Grösse, die es ihnen ermöglicht, wettbewerbsfähig zu bleiben, der Stabilität ihrer Struktur und der Wahrung ihrer Identität.
Welche Rolle spielt heute die Eric-Sturdza-Gruppe, der Hauptaktionär, bei der Entwicklungsstrategie von Coges?
Sie ist entscheidend. Die Gruppe gewährt uns Zugang zu einer gemeinsamen Infrastruktur und zu gemeinsam genutzten Funktionen, insbesondere in den Bereichen IT, Compliance, Personalwesen und Kommunikation, und lässt uns dabei echte Autonomie bei der Führung unseres Geschäfts. So können wir mehr Zeit und Ressourcen unserem Kerngeschäft widmen: der Kundenbeziehung, dem Verständnis ihrer Bedürfnisse und der Qualität der Beratung. Diese Kombination gibt uns die Mittel an die Hand, Corraterie Gestion weiterzuentwickeln, ohne dabei auf das zu verzichten, was das Unternehmen ausmacht.
Die Eric-Sturdza-Gruppe weist zudem eine auf dem Markt einzigartige Struktur auf, da sie drei sich ergänzende Geschäftsbereiche unter einem Dach vereint: eine Bank, einen unabhängigen Vermögensverwalter und einen Asset-Manager. Diese Komplementarität ermöglicht es, Fachkenntnisse zu bündeln und das Lösungsangebot für die Kunden zu erweitern. Der familiäre Charakter der Gruppe steht schliesslich im Einklang mit unserer Kultur und der langfristigen Vision, auf der unsere Beziehung zu den Familien basiert.
Welches Modell muss ein EAM heute entwickeln, um in einem immer anspruchsvolleren Umfeld wettbewerbsfähig zu bleiben?
Ich komme noch einmal auf die Infrastruktur zurück. Ein Backbone, das regulatorische Anforderungen und Compliance-Prozesse digital integriert, ist mittlerweile eine Grundvoraussetzung. Diese Bündelung von Ressourcen soll es den Vermögensverwaltern gerade ermöglichen, mehr Zeit für das zu verwenden, was den Wert ihres Berufs ausmacht: Vertrauen, Zuhören, das Verständnis für die Bedürfnisse und die Qualität der Antworten, die den Kunden gegeben werden.
Die Rolle des Vermögensverwalters geht übrigens weit über die Verwaltung und Allokation von Portfolios hinaus. Er muss in der Lage sein, die mit dem Lebenszyklus einer Familie verbundenen Herausforderungen zu antizipieren, sei es in Bezug auf Nachlass, Unternehmensübergabe, Unternehmensverkauf oder auch Immobilientransaktionen.
Gerade diese Fähigkeit, die richtigen Fragen zu stellen und das erforderliche Fachwissen zu mobilisieren, wird es den Vermögensverwaltern ermöglichen, weiterhin einen echten Mehrwert zu schaffen.
Wie wollen Sie Corraterie Gestion heute organisieren, um die Struktur operativ effizienter zu gestalten?
Unser Ziel ist es, unsere Prozesse stärker zu strukturieren und die Kompetenzen unserer Teams zu stärken, insbesondere durch Schulungen und die Bereitstellung von Tools, die es ihnen ermöglichen, immer besser auf die Fragen, Erwartungen und Einwände ihrer Kunden vorbereitet zu sein.
Auch künstliche Intelligenz ist Teil dieser Entwicklung. Einige unserer Morning Briefings werden bereits teilweise von KI generiert und anschliessend von unseren Teams überprüft. Man muss mit der Zeit gehen und diese Technologien intelligent integrieren. Dennoch glaube ich nicht, dass KI den Menschen ersetzen wird, geschweige denn den Vermögensverwalter. Familien brauchen einen menschlichen Ansprechpartner, der ihnen zuhört und ihre Situation in ihrer ganzen Einzigartigkeit versteht.
Arbeitet die Eric-Sturdza-Gruppe daran, neue Vermögensverwalter zu gewinnen?
Ja, aber wir verfolgen dabei ganz klar keinen quantitativen Ansatz. Wir jagen nicht um der Vermögenswerte willen Vermögenswerten hinterher.
Unser Ansatz ist selektiv und qualitativ ausgerichtet. Wir suchen Menschen, die unsere Denkweise und unsere Werte teilen, die über einen echten unternehmerischen Geist verfügen und die den Mehrwert erkennen, den die Gruppe ihnen und letztendlich auch ihren Kunden bieten kann.
Vor allem möchten wir sicherstellen, dass die Personen, die zu uns stossen, die Kultur verstehen, in der sie sich entfalten werden. Es geht uns auch darum, ein generationsübergreifendes Umfeld zu schaffen, in dem junge Talente von der Erfahrung erfahrener Fachleute profitieren können – im Sinne des Austauschs und der Weitergabe von Wissen.
Wo sehen Sie heute die bedeutendsten Marktchancen für unabhängige Vermögensverwalter?
Die Schweiz bleibt für uns ein sehr wichtiger Markt mit nach wie vor zahlreichen Chancen. Aber wir müssen auch über unsere Grenzen hinausblicken. Mehrere europäische Märkte verdienen es heute, stärker erschlossen zu werden. Ich denke dabei insbesondere an Polen, das ein interessantes Potenzial aufweist. Unser Kundenstamm ist bereits weitgehend europäisch, und unsere Entwicklung muss dieser Dimension Rechnung tragen.