In un momento in cui la concorrenza tra le piazze finanziarie si intensifica e l'intelligenza artificiale rivoluziona la professione del banchiere privato, Georg Schubiger chiede una maggiore fiducia in se stessi in Svizzera. Il co-CEO di Vontobel parla dei punti di forza della Svizzera come piazza finanziaria, della strategia di espansione internazionale del Gruppo e dei cambiamenti che stanno ridisegnando la gestione patrimoniale.
Le tensioni geopolitiche si stanno intensificando e l'economia globale appare più fragile che mai. La Svizzera sta attualmente beneficiando di queste incertezze?
Sì, lo vediamo chiaramente. In un contesto di maggiore incertezza, gli investitori sentono un maggiore bisogno di orientamento e consulenza. I punti di forza della Svizzera sono particolarmente apprezzati a livello internazionale. Stabilità politica, stato di diritto, una moneta forte e un'economia affidabile. Queste caratteristiche rendono la nostra piazza finanziaria particolarmente attraente in tempi di turbolenza.
State già assistendo a un afflusso di capitali in Svizzera?
Stiamo effettivamente assistendo a una rivalutazione delle allocazioni patrimoniali da parte di alcuni investitori internazionali. In particolare in Medio Oriente, molti investitori stanno rivedendo la loro esposizione geografica. In questo contesto, la Svizzera è spesso percepita come una giurisdizione stabile a lungo termine.
Allo stesso tempo, la piazza finanziaria svizzera è sotto pressione. Hong Kong ha recentemente superato la Svizzera come principale centro finanziario offshore del mondo. Questo vi preoccupa?
Queste classifiche ci ricordano che non dobbiamo mai dare per scontati i nostri punti di forza. Dobbiamo difenderli costantemente. Altre piazze finanziarie perseguono politiche di promozione molto attive e incoraggiano gli investimenti in modo mirato. Ma la Svizzera ha ottime basi. In particolare, è la culla del più grande gestore patrimoniale del mondo. Purtroppo sembra che abbiamo un talento particolare per l'autoironia.
Questo la infastidisce?
Viviamo in un mondo in cui la concorrenza si è notevolmente intensificata, anche tra i centri finanziari. È proprio per questo motivo che dovremmo trarre ispirazione da altri Paesi, che sanno come far valere i loro punti di forza con fiducia e sfruttare al meglio i loro vantaggi competitivi.
Quando partecipo a conferenze internazionali e ascolto i rappresentanti di altri centri finanziari, sento sempre la stessa cosa. Mentre gli altri spiegano con convinzione perché la loro piazza è attraente, noi svizzeri passiamo il tempo a discutere di ciò che potremmo ancora migliorare.
Non fraintendetemi: naturalmente l'autocritica è importante. Ma non deve portarci a sminuire i nostri punti di forza. È questo che mi infastidisce. La Svizzera ha dei punti di forza eccezionali come piazza finanziaria e dovremmo difenderli in modo molto più deciso.
Quali sono, secondo lei, i principali vantaggi competitivi della Svizzera?
La nostra attenzione al cliente è unica. Abbiamo un'eccezionale competenza finanziaria e siamo in grado di servire clienti internazionali in molte lingue. In Vontobel siamo in grado di fornire consulenza ai nostri clienti anche in finlandese. Abbiamo inoltre un'esperienza pluriennale nella gestione di un'ampia gamma di valute e classi di attività, oltre a un notevole pool di talenti. Riunire una tale esperienza, una tale diversità di competenze e una tale vicinanza ai clienti in un unico centro finanziario è relativamente raro su scala globale.
Attualmente Vontobel si sta espandendo in Germania e negli Stati Uniti. Perché questi due mercati?
Si tratta di due aree strategiche per noi. La Germania è uno dei mercati più importanti al mondo per i clienti con patrimoni elevatissimi. Circa 25.000 persone hanno un patrimonio superiore a 30 milioni di dollari.
La Germania ha un forte tessuto imprenditoriale. Le famiglie imprenditoriali che sosteniamo spesso si identificano con il nostro modello, quello di una banca guidata da una visione a lungo termine grazie all'azionariato familiare, ma che beneficia anche della trasparenza e della disciplina di una società quotata in borsa.
È per questo che state aprendo una filiale a Düsseldorf?
Esattamente. Düsseldorf è una regione molto interessante dal punto di vista economico. Questa nuova sede ci permetterà di rafforzare la nostra presenza locale e di essere ancora più vicini ai nostri clienti. Dopo Monaco e Amburgo, Düsseldorf sarà il nostro terzo ufficio dedicato ai clienti privati in Germania. A Francoforte, i nostri team si concentrano esclusivamente sui clienti istituzionali.
Allo stesso tempo, state continuando a espandervi negli Stati Uniti.
Sì, dopo aver rafforzato i nostri uffici di New York e Miami, ci stiamo ora spostando a Los Angeles. La West Coast offre un notevole potenziale, sia per la concentrazione di ricchezza che per la natura internazionale della sua clientela. Da tempo siamo convinti di dover essere presenti negli Stati Uniti sia sulla costa orientale che su quella occidentale.
La presenza locale è ancora importante nella gestione patrimoniale?
È essenziale. Per i clienti facoltosi, la fiducia gioca un ruolo centrale. Una presenza fisica aumenta la credibilità e promuove la vicinanza con i clienti. Per questo motivo stiamo sviluppando la nostra rete internazionale in modo graduale e proficuo.
Quali sono le aree di business che dovrebbero guidare la crescita di Vontobel nei prossimi anni?
Nel settore istituzionale, vediamo ancora un forte potenziale nelle soluzioni obbligazionarie. Anche i mandati multi-asset si stanno sviluppando molto positivamente.
Inoltre, stiamo assistendo a una crescente domanda di soluzioni su misura che combinano investimenti tradizionali, strategie di copertura e prodotti strutturati.
E nel segmento dei clienti privati?
La gestione patrimoniale rimane chiaramente al centro della nostra strategia. La nostra ambizione è quella di offrire il più alto livello di servizio possibile. I clienti apprezzano la possibilità di parlare direttamente con specialisti esperti piuttosto che essere indirizzati a strutture di call center.
L'intelligenza artificiale sta trasformando l'intero settore finanziario. In che modo Vontobel sta sfruttando l'intelligenza artificiale?
Innanzitutto come strumento di supporto per i nostri consulenti. L'intelligenza artificiale consente di analizzare più rapidamente le informazioni, di valutare i portafogli in modo più efficiente e di fornire le informazioni più rilevanti. Ciò significa che i consulenti possono preparare i loro incontri in condizioni migliori.
L'intelligenza artificiale sostituirà un giorno il consulente alla clientela?
No. Migliorerà notevolmente la qualità della consulenza, ma non la sostituirà. I clienti facoltosi cercano fiducia, esperienza e discernimento. Queste qualità rimarranno profondamente umane. La tecnologia accompagna il consulente, non lo sostituisce.
In che modo l'IA sta trasformando la professione di consulente?
Le richieste sono in aumento. I consulenti devono imparare a utilizzare queste nuove tecnologie in modo intelligente. Chi padroneggia questi strumenti può guadagnare in produttività e offrire un servizio migliore ai propri clienti. Ecco perché stiamo investendo molto nella formazione e nell'adozione di nuove tecnologie.
Guardate come si è evoluta la professione. Un tempo i consulenti leggevano i giornali al mattino e poi condividevano le loro analisi con i clienti. Poi è arrivato il computer e, molto più tardi, la MiFID, che è stata un regalo alla nostra professione.
un regalo al nostro settore. Queste normative ci hanno costretto a comprendere meglio le reali esigenze dei nostri clienti.
Oggi stiamo entrando in una nuova fase. L'intelligenza artificiale ci permette di offrire soluzioni personalizzate molto più rapidamente. La vedo come un'enorme opportunità, soprattutto per i clienti del private banking. In futuro potranno godere di un livello di servizio paragonabile a quello attualmente riservato ai clienti istituzionali.
Che cosa succederà alle banche che si lasceranno sfuggire questa opportunità?
Perderanno gradualmente competitività. I clienti si aspettano strumenti digitali ad alte prestazioni e processi efficienti. Anche i dipendenti vogliono lavorare con le moderne tecnologie. Chi non investe rischia di perdere sia i clienti che i talenti.
Molti temono che l'IA distrugga i posti di lavoro. Condivide questa preoccupazione?
Le grandi scoperte tecnologiche hanno sempre trasformato le professioni esistenti. Ma hanno anche creato nuove professioni e nuovi settori. Non mi aspetto una scomparsa di massa dei posti di lavoro, ma piuttosto un cambiamento nelle mansioni e nelle competenze.
Ciò che mi preoccupa di più è quello che ci aspetta per i nostri figli. Per i prossimi tre-cinque anni abbiamo ancora una certa visibilità. Al di là di questo, l'incertezza è totale. Molte delle assistenze di cui ha goduto la nostra generazione - me compreso - probabilmente non esisteranno più. Eppure queste posizioni erano spesso un passo essenziale per acquisire una prima esperienza professionale.
Ciò solleva alcune domande fondamentali: come formiamo le nuove generazioni per i lavori di domani? Quali strumenti dobbiamo fornire agli studenti di oggi per aiutarli ad avere successo nel mondo di domani?
Abbiamo una responsabilità collettiva.
Comprendo le preoccupazioni di coloro che guardano al futuro con apprensione. Ma non ha senso demonizzare l'IA. Non possiamo fermare questo movimento.
È ottimista?
Sì, chiaramente. Stiamo vivendo una trasformazione tecnologica paragonabile alle grandi rivoluzioni industriali del passato. Non sarà sempre facile, ma vedo soprattutto delle opportunità. Ancora una volta, la chiave sarà coinvolgere le persone e creare le condizioni giuste per l'istruzione e l'innovazione. È questa la vera sfida.
Cosa vorrebbe vedere per la piazza finanziaria svizzera nei prossimi anni?
Una maggiore fiducia in noi stessi. La Svizzera ha punti di forza eccezionali e occupa una posizione unica nella gestione patrimoniale globale. Dovremmo promuovere questi punti di forza molto più attivamente, con il sostegno sia delle autorità sia del settore. Ne sono convinto. A queste condizioni, la Svizzera continuerà a essere una delle piazze finanziarie più importanti del mondo.